一、提现困难集中爆发，用户开始质疑平台资金链
从 2024 年 10 月开始，多名投资者在社交平台、投诉平台上反馈相同问题：
排队提现超过 15 天
客服“机器人式回复”
后台连续多日无法提交取款
部分用户称：“交易正常，就是取不出来。”
提现困难通常被视为资金盘进入“压力阶段”的核心信号。
二、记者调查：其所谓“三国牌照”多处信息不一致
迪维交易自称：
美国 FinCEN 监管
加拿大 MSB 监管
香港监管
但记者对比监管网站后发现：
FinCEN 备案主体并非“迪维交易”，而是另一家未公开关联的公司
加拿大 MSB 注册主体未披露经营范围
香港金银业贸易场未显示其会员代码
业内人士解释：“境外牌照很容易被误用，很多平台以此作为包装手段。”
三、交易透明度反向验证：多笔订单无法在第三方系统查到
平台强调其“交易可查”，但记者通过多个订单号测试：
大部分订单查无结果
仅早期订单偶有对应记录
格式与官方公示标准不符
交易不可查，是资金盘常见问题。
四、资金流向表现异常，部分充值流入非托管账户
根据用户提供的银行流水，记者注意到：
充值并非进入“托管银行账户”
多笔资金流入一间香港小型“代付公司”
资金被转往境外多层账户，透明度低
监管专家警示：
“正常平台应当做到资金隔离，而非拆分进入第三方公司。”
五、用户投诉量在 3 个月内上涨近 90%
黑猫投诉数据显示：
2024 Q3：投诉 137 起
2024 Q4：投诉 257 起
增幅约 87%
投诉关键词主要为：
“不能提现”
“强制锁仓”
“交易违规扩仓”
投诉者地域分布广，涉及全国十多个省市。
六、专家点评：用户需警惕“收益稳定+跨境监管”的包装公式
资金盘包装方式通常包括：
强调“多国牌照”
包装“国际团队背景”
宣称“高收益低风险”
迪维交易宣传中多处出现类似结构，风险提示明显。
七、记者提醒
对投资者来说：
不明监管关系的平台不要投
提现超过 7 天即属高风险信号
资金未进入托管账户必须报警
若已出现损失，请立即：
保存聊天截图、流水记录
报警并同步向金融监管机构提交证据
