近期，一个名为“卡贝资本”的线上投资项目全面爆雷，受害者数量已突破 25 万人，涉及金额规模巨大。浙江瑞安公安已介入调查，多名相关责任人被采取强制措施，部分资产正在进行冻结评估。随着警方法证报告及多方技术溯源曝光，这家自称“国际金融集团”的平台，正逐步被还原为一个通过虚假包装、拉人模式和“换皮运作”实施的典型庞氏型资金盘骗局。
一、虚构金融集团背景｜香港公司为“空壳改名”，官网备案竟指向管道厂
“卡贝资本”长期宣称自身为“总部在香港的全球金融集团”，拥有资深团队及多年资产管理经验。然而调查显示，该平台的企业背景与其对外宣传存在巨大偏差，甚至呈现完全相反的事实。
1. 香港母公司改名前毫无金融资质
平台口中的“创领集团”，在香港公司注册处的真实记录为：该企业直到 2025 年 2 月 才从一家名为“WDEL 实业有限公司”的实体更名而来，而原公司并无任何金融相关业务。这直接否定了其宣称“自 2020 年起从事全球资产管理”的说法。
2. 官网备案主体为内地民企，与金融无关
更具争议的是，“卡贝资本”官方平台的备案主体是一家内地企业——沧州创领管道制造有限公司。一个以管道制造为主营业务的企业为何为“国际金融集团”提供官网备案？这一明显的关联异常，被视为涉嫌虚假宣传的重要证据。
3. 高管团队大量盗用身份
平台披露的管理团队图文，经查均存在问题：
所谓的创始人形象，系盗用美国投资人 David Cabe 的照片与履历；
对外宣称的“首席顾问”为知名高校教授，但教授本人未参与任何相关活动；
CEO、技术负责人等信息均无法在商业数据库中找到真实身份。
警方指出：
“一个连基本团队信息都无法核实的投资平台，其可信度极低，涉嫌典型诈骗组织的伪装特征。”
二、运作模式彻底曝光｜固定 1% 日收益、周末不休，更像‘拆东墙补西墙’式庞氏盘
从警方及第三方机构公开的信息来看，“卡贝资本”核心并无任何真实投资活动，其运作逻辑高度符合庞氏骗局结构。
1. 承诺每日 1% 固定收益，周末照常发放
平台告诉投资者：“投资 6000 元，日返 1%，一周七天收益不停。”然而金融市场周末休市基本常识显示：
周末无任何交易活动，却能继续产生稳定收益，这本质上不可能来自真实投资。
这些收益的唯一来源，是源源不断的新加入者本金。
2. 拉人奖励层级明显，呈典型“金字塔式结构”
“卡贝资本”设立多层代理制度：
推荐新用户入场可获高额返佣；
直接下线与团队业绩挂钩；
金额越大、层级越高，奖励越多。
这种收益结构在多个已崩盘平台中大量出现，被认定为非法吸收公众资金的重要特征。
3. 资金链出现松动后，启动“选择性收割”
当大额提现增多时，平台开始：
冻结大额账户
以“银行风控”“系统升级”为由延迟提现
仅放行小额提现制造“正常运营假象”
警方此前成功拦截 9.7 万元的被骗转账，也进一步印证了平台正在进行“二次收割”。
三、实锤证据链清晰｜与多起崩盘平台共享服务器、代码高度相似
技术层面的追踪为“卡贝资本”定性提供了另一类硬证据。
1. 与多个跑路平台同一服务器地址
通过 IP 溯源发现：平台服务器与“易丰金融”“先锋财富”等多个曾经爆雷的资金盘一致，疑似为同一技术团队运作。
2. APP 源码与“泰族宝”高度相似
取证结果显示：其 APP 使用的程序框架与此前曝光的“泰族宝”诈骗应用几乎完全一致，仅更改名称与界面。
业内人士分析：“这不是独立项目，而是成熟诈骗团队不断换皮的产品。”
3. 强制用户安装带病毒的软件
平台要求投资者安装被安全软件判定为“高危程序”的“云恰”，目的是监控用户、抓取隐私，为快速关闭项目做准备。
四、爆雷后续｜涉案人员被抓，但资金清退难度仍高
随着事件被曝光，平台用户普遍遭遇提现困难。警方已针对关键人员采取强制措施，并冻结部分相关资金。
但监管部门明确指出：
“资金盘结构下，资金往往被快速转移、分散，清退难以保障百分比返还。”
投资者需尽快走正规报案流程，避免继续遭遇欺诈。
五、风险提示：三类特征一旦出现，基本可判定为资金盘
警惕以下特征，可避免落入类似陷阱：
固定高收益（如日返 1%）且无风险说明
需要“拉人头”增长层级收益
公司背景查无实质业务或存在大量伪造信息
