近期，多地警方接到群众举报，部分所谓“投资理财平台”以“提现需先缴费”为由实施诈骗。受害者往往在账户显示高额收益后，被诱导支付“审核费”“保证金”或“通道费”，结果钱交了，提现依旧失败，平台随即失联。
专家提醒：凡是提现前要求交钱的，百分之百是骗局。
以下十个典型案例正在被集中曝光：
一、神州智店APP
该平台自称“国家电网合作项目”，宣称年化收益300%。投资者“李先生”在投入1万元后，账户收益显示翻倍。但当他申请提现时，被要求先交1500元“审核费”，后来又涨至1800元。交完后，系统提示“审核中”，数日后平台关闭。警方初步判断为典型资金盘诈骗。
二、世界Bank（世界银行）APP
诈骗团伙伪造“世界银行集团”标识，推出所谓“WB基金”和“世界币”项目，承诺每日分红。受害者“张女士”充值后，发现平台强制要求拉人注册才能提现。经查，该APP无备案、含病毒文件，属境外诈骗应用。
三、跨某之星APP
号称“跨境电商投资”，宣称年化收益360%，每日返息。实际为多层级传销结构，用户需发展下线获佣金。警方提醒：此类以返利为诱饵的投资项目，多为庞氏骗局。
四、丝路国际APP
假借“一带一路”“绿色经济项目”名义，宣传“政府扶持、零风险”。实为私建网站收取“项目入股费”。投资者发现所谓的“国家项目公示”皆为伪造图片。
五、中国政企PPPAPP
假冒“中国政企合作基金”，频繁更名以规避监管。近期开放USDT充值通道，诱导投资者将人民币兑换虚拟币后投入。官方声明从未推出相关投资业务。
六、某云科CDN算力租赁
号称“租赁算力、轻松理财”，每份合约售价5380元。平台声称“24小时分红”，但未公示任何IDC许可证。业内人士指出，正规CDN项目需持证运营，该平台无资质、风险极高。
七、民生汇APP
以“民生保障金领取”为诱饵，要求实名注册并填写身份证、银行卡等信息。用户每天“签到”“听课”可得小额红包，后台实为数据套取系统。部分人还被引导加入“社群投资”，陷入二次诈骗。
八、Roonchain（小浣熊公链）
号称“区块链金融创新项目”，实为境外资金盘。投资者充值USDT后无法提现，客服以“系统升级”为由推脱。分析发现其伪造“节点分红”数据，后台早已空壳化。
九、临桂33500传销案
“王阿姨”的儿子被朋友骗至广西临桂，称参加“国家项目培训”，七天课程后被洗脑加入，缴纳26000元入会。后经反传志愿者介入，揭露该组织为地方性传销团伙。
十、威海“1+1互济圆梦”组织
该组织打着“互助理财”幌子，要求缴纳69800元入会费，承诺半年回报百万。山东警方确认其为“北方系传销网络”延伸团伙，涉案金额已达上亿元。
【防骗提醒】
公安机关与网络安全专家提醒：
凡承诺高收益、零风险、可躺赚的投资项目，均为诈骗陷阱；
凡提现需先交钱的APP，100%是假平台；
凡打着“国家项目”“区块链”“PPP”名义募资的，务必核实备案。
如已被骗，请立即保存聊天记录、转账凭证并报警报案。切勿被“客服退款”“维权追回”再次诱骗。理性投资、守护资金安全，是防范骗局的第一步。
