近期，警方与多地反诈中心接到大量关于“投资理财APP诈骗”的举报。部分投资者称，这些APP外观正规、宣传专业，甚至能查到真实企业信息，但最终资金却无法提现，疑似典型“套牌式资金盘骗局”。
这些“投资理财APP诈骗”项目普遍有三个共同特征：一是假冒知名企业或金融机构。 骗子盗用香港、澳门或内地金融公司资料，1:1克隆正规企业网站与APP，甚至伪造营业执照、备案号，让用户误以为是合法平台。二是以高收益为诱饵。 承诺“日息1%”“月返30%”，或宣称“AI量化投资”“央企合作”，让投资者在短期内获得少量回报以建立信任。三是提现环节设置陷阱。 当投资者申请提现时，被要求先缴纳“审核费”“保证金”“升级包”等各种费用，钱交完仍不能提现，最终平台关闭、负责人失联，造成严重损失。
专家提醒，所有正规金融投资平台都不会在提现环节收取任何附加费用。凡是通过非官方应用市场下载的理财APP，且充值资金流向个人账户或虚拟币钱包的，几乎都是诈骗。
以下是近期曝光的25个疑似投资诈骗APP，均涉及高息返利、套牌冒充、传销式拉人头等非法行为：
“神州智店”APP —— 假冒“国家电网”名义，虚构高息理财项目，以直播洗脑方式吸引投资者，提现需缴“审核费”。
“世界Bank（世界银行）APP” —— 套用国际机构名义，发行虚假“WB基金”，诱导购买虚拟币投资。
“跨某之星”APP —— 打着跨境电商旗号，以“托管理财”方式运行，实为庞氏骗局。
“丝路国际”APP —— 伪装“一带一路”项目，编造“绿色投资”名义，诱导用户入金。
“中国政企PPP”APP —— 假借政府合作基金名义运作，资金流入个人账户，近期频繁冻结用户账户。
“民生汇”APP —— 冒充国家部门发放补贴金，实为套取个人信息的诈骗。
“云科CDN算力租赁” —— 伪造算力投资项目，承诺高回报，无任何IDC资质。
“蓝池Blue pool”APP —— 以资本公司名义发行虚假币，用户充值虚拟币后无法提现。
“亚洲数字银行”APP —— 伪造“稳定币”和“亚数U卡”，窃取用户银行卡信息。
“辉煌火炬”APP —— 冒充澳门企业，以AI托管名义发展下线，属传销型诈骗。
“泰斯拉Tessera-DeFi”APP —— 打着“区块链挖矿”旗号发行TSR币，构成虚拟货币资金盘。
“国清汇”APP —— 谎称国家清算项目，诱骗用户投资虚假理财产品。
“追梦未来”APP —— 打着扶贫项目旗号，骗取身份证与银行卡信息。
“APD生态” —— 境外公司包装拆分理财，宣称稳定币项目，实为二次圈钱。
“智瀛融租” —— 虚假融资租赁项目，现已关闭跑路。
“赛博APP” —— 虚构“股票跟单”功能，操纵投资者模拟投资。
“维盛Veridian”APP —— 虚拟币理财，已出现大面积“无法提现”情况。
“CT项目” —— 平台崩盘后要求缴“激活费”迁移至新平台进行二次诈骗。
“Nobodypro”APP —— 伪装AI短剧平台，违规发行代币炒作。
“百姓共富”APP —— 以发放“共富卡”为名套取个人信息。
“圆梦统计”APP —— 制作虚假取现视频博取信任，诱导缴费。
“云数无忧”APP —— 继承“云数贸”套路，复刻多层传销结构。
“Golden Link”APP —— 冒充“金链资本”，以分红盘方式敛财。
“临桂33500”项目 —— 通过线下洗脑课程发展下线，涉及传销。
“1+1互济圆梦”项目 —— 打着互助投资旗号非法集资，骗取巨额资金。
防骗提醒：
不轻信：再“正规”的APP，也要核查其备案信息与对公账户；
不下载：坚决不从陌生链接、二维码安装投资类应用；
不转账：拒绝向个人账户、虚拟币地址汇款；
多核实：在官方渠道确认公司真伪，不使用平台提供的客服联系方式。
警方提醒，投资诈骗和资金盘骗局正在不断伪装升级。凡是涉及“高收益、先交钱、非官方APP下载、无法提现”的项目，请立即停止投资并报警。守住钱袋子，从不贪图“稳赚不赔”的假象开始。
