近期，多位投资者向记者反映“迪维交易 DV Trading”提现困难、客服失联等问题，引发市场关注。记者对平台展开持续调查，发现其平台资质、资金流向及用户投诉量均存在多重疑点。
一、三地“牌照”存争议，多项信息对不上号
迪维交易宣称持有：
香港黄金交易所行员资格
加拿大 MSB 牌照
美国 MSB 牌照
但记者通过三地监管数据库核验发现：
① 香港金银业贸易场并无公开显示其为会员单位② 加拿大 FINTRAC 数据库中，该注册主体与平台域名不完全匹配③ 美国 FinCEN 系统中亦未查询到其对应的业务范围说明
监管人士指出：“资金盘最大的特点是引用‘跨国牌照’进行包装，而多数与真实牌照主体无直接关系。”
二、资金流向复杂：多笔用户充值被指“进入第三方公司账户”
多名用户向记者提供转账凭证：
部分充值并非进入托管银行，而是进入某“香港商业代付公司”
多笔款项最终流向未公开运营的境外账户
个别流水显示资金被拆分流入多个关联企业
资金盘专家表示：
“资金非入托管账户，而进入关联公司，是典型高危结构。”
三、投诉量在 2024 Q4 激增：提现失败占比超六成
国家企业信用系统、黑猫投诉、信访数据中，2024 年关于“迪维交易”相关投诉同比增长 约 87%。
其中类别分布为：
提现困难 62%
交易无法匹配 21%
客服长期不回复 11%
虚假宣传 6%
大量用户称平台以“风控审核”“系统升级”为由，延迟 7~30 天不等，部分提现至今未到账。
四、交易透明度不足：部分“第三方可查订单”无法验证
平台宣称“每笔订单可在香港贸易场查询”。
但记者实测：
输入多个用户提供的订单号后，系统提示“无此记录”
仅少部分订单可查，结构不一致
多名用户表示订单编码“不固定格式”
业界人士指出：
“如果第三方无法一致验证交易，那就不能证明真实成交。”
五、多项典型资金盘特征出现：需警惕高收益诱导
迪维交易宣传中包含：
保证金可高倍放大
“稳健盈利”“精准策略”
“安全托管”“高透明度”
但无独立审计报告，也未披露资金去向。
结合特征来看，与资金盘常见模式高度重叠：
六、记者提醒：远离“高收益+跨国牌照”组合的投资诱导
金融监管部门多次强调：跨境平台 + 高收益承诺 + 牌照关系不清晰 = 必须警惕非法集资和资金盘风险。
如遇可疑情况，可通过：
地方金融监管局
国家金融监督管理总局
中国裁判文书网
黑猫投诉
进行交叉验证。
投资者如已遭遇损失，应尽快保留记录并报警备案。
