近日，多地反诈部门接到举报，涉及9个互联网理财项目出现异常操作和提现困难。专家提示，这些平台多为典型套牌诈骗，以虚构国家项目、伪造企业信息、高额返利为诱饵，投资者切勿盲目参与。
【一、套牌诈骗：正规马甲下的陷阱】这些平台往往冒充知名企业或国家基金，制作虚假APP，通过第三方链接或二维码传播，官方应用商店无法下载。诈骗分子通过虚构高额日收益或月回报，诱导用户投资虚拟货币或理财产品，资金直接流入个人账户或虚拟币地址，存在资金无法追回风险。
【二、案例及项目细节】
1?? 生态优投APP：冒充“国家绿色发展基金”，宣传养老金发放及高额返利。只能通过第三方链接下载，未备案，采用传销模式，收款账户为个人。
2?? 绿途APP：冒充“碳达峰工作组”，虚构“绿途币”，推广工业节水降碳、荒野换绿洲等高息项目。下载提示未备案，带病毒，资金流向不明。
3?? 超级未来APP：冒充深圳某公司，宣传算力租赁及NFT理财项目，只能通过虚拟币交易。下载未备案，存在病毒，采用传销模式发展下线。
4?? 煜志HSEXAPP：冒充香港公司，虚拟货币跟单诈骗，打着“聚沙成塔”旗号诱导跟单。采用多级团队拉人模式，涉嫌传销、洗钱。与已崩盘的优科创虚拟货币套路一致。
5?? 国能APP：冒充能源集团公司，虚构高额返利理财项目，涉嫌诈骗。
6?? 万华智汇APP：冒充香港公司，打着“过桥垫资”旗号，推广房贷及信用贷垫资项目。下载未备案，带病毒，资金进入个人账户，用户银行卡被风控冻结。
7?? 银河环球通APP：冒充“中国银河公司”，推广股票、期货、国际债券及民生经济高额返利项目。注册需邀请码，资金流入个人账户，涉嫌传销、诈骗。
8?? 鑫承善扫描签到项目：冒充政府部门，宣称提供个人信息并每日签到可获45万“创业资金”。网友反馈，该项目是“善恒”项目改名，原头目已被抓。案例显示，部分股东在鸟巢召开大会，每人分红2万元，北京警方已介入调查。
9?? 全民地票APP：虚构理财项目，IP地址在境外，下载存在高风险提示。
【三、防骗建议】专家提醒：1?? 不轻信高额回报承诺，切勿被“国家项目”“公益理财”等名义迷惑；2?? 不通过陌生链接或二维码下载投资APP，正规金融机构会通过官方渠道发布；3?? 不向个人账户或虚拟币地址转账，所有正规投资资金应入对公账户；4?? 遇到异常情况及时收集证据并向公安机关报案。
